Résultats 2020 : cette année encore, des performances supérieures au marché pour la gamme CORUM L'Épargne
Fidèle à sa philosophie de démocratisation de l’épargne, CORUM L’Épargne a élargi son offre et commercialisé en 2020 le contrat d’assurance vie CORUM Life, mêlant les expertises immobilière et obligataire du Groupe, ainsi que la nouvelle SCPI EURION.
SCPI : des performances encore au rendez-vous dans un contexte économique et sanitaire difficile
Dans la continuité des résultats affichés les années précédentes, les SCPI de la gamme CORUM L’Épargne ont atteint et dépassé leur objectif (non garanti) en 2020.
La collecte nette globale s’est établie à 509 millions d’euros pour les trois SCPI. Dans un contexte économique profondément dégradé et incertain, le taux d’occupation des immeubles s’est maintenu à un très haut niveau (taux d’occupation financier de plus de 98 %) et le taux d‘encaissement des loyers a été proche de la normale. La proximité avec les locataires, entretenue depuis des années, a permis d’identifier leurs besoins, afin d’éviter les impayés et les immeubles vides.
Performance 2020** | Objectifs de performance 2020 | Prix de part (frais et commission de souscription inclus) | Nombre d’immeubles en portefeuille | Type de SCPI | |
CORUM Origin | 6 % | 6 % | 1 090 € | 143 | SCPI diversifiée à capital variable investie en zone euro |
CORUM XL | 5,66 % | 5 % | 189 € | 50 | SCPI diversifiée à capital variable investie en zone euro et hors zone euro (Pologne, Canada...etc.) |
EURION | 10,39 % | 4,5 % | 200 € | 6 | SCPI diversifiée à capital variable investie en zone euro |
Fonds obligataires : des nouveautés structurantes pour CORUM L’Épargne
L’expertise unique des gérants obligataires du Groupe, spécialistes du haut rendement européen basés à Paris et Londres, est désormais disponible à travers quatre fonds commercialisés par CORUM L’Épargne. En 2020, BCO et CORUM BEHY ont confirmé leur solidité et leur forte résilience sur un marché obligataire bousculé par la crise sanitaire, avec notamment une baisse limitée à 7 % en mars pour BCO - là où le marché plongeait de 20 %. Depuis 11 ans, la stratégie mise en œuvre pour BCO est positive chaque année avec une performance annualisée de 7,14 % (du 01/10/2009 au 31/12/2020. Source Bloomberg).
une performance moyenne supérieure à 6 %. Lancés en mars dernier, les fonds CORUM BSD et CORUM Butler Smart ESG se sont distingués par leur performance. La stratégie des gérants vise particulièrement à protéger le capital, et à générer une performance indépendamment de l’orientation des marchés financiers.
À l’origine réservés aux investisseurs institutionnels, ces fonds obligataires distribués par CORUM L’Épargne sont accessibles à une clientèle de particuliers via une nouvelle offre : le contrat d’assurance vie en unités de compte CORUM Life.
CORUM Life : un contrat d’assurance vie qui réunit toute l’expertise du groupe CORUM
Lancée le 16 mars 2020, le jour du premier confinement, CORUM Life est la compagnie d’assurance vie du groupe CORUM. Le contrat qu’elle propose permet d’accéder aux fonds de la gamme CORUM L’Épargne, tout en s’appuyant sur la fiscalité attractive de l’assurance vie après huit ans de détention.
Ce contrat se distingue par :
-l’absence de frais propres au contrat (ni frais de souscription ni frais de gestion). Les seuls frais qui s’appliquent sont ceux liés aux SCPI et fonds obligataires composant le contrat, et sont identiques à ceux d’un placement en direct dans ces fonds.
- une garantie de 100 % des sommes investies (hors frais) en cas de décès jusqu’à 65 ans, offerte.
- un investissement flexible et accessible dès 50 €, permettant de se constituer une épargne à son rythme en mettant en place des versements réguliers ou ponctuels.
CORUM L’Épargne propose ainsi de choisir parmi quatre formules d’investissement prédéfinies, ou de composer à la carte son portefeuille.
CORUM L’Épargne poursuit son développement
En 2021, année des 10 ans d’existence de CORUM, les ambitions resteront inchangées.
Les SCPI continueront à réaliser des investissements leur permettant de diversifier leur patrimoine et de rester compatibles avec leur objectif de performance, et à saisir les opportunités générées par la situation économique, le marché immobilier, et le cours des devises pour CORUM XL (investie hors zone euro). Par ailleurs celle-ci, qui est devenue en 2020 la première SCPI française à investir outre-Atlantique, au Canada, reste attentive aux conditions qui pourraient apparaitre lui permettant d’élargir son périmètre d’investissement.
Concernant les fonds obligataires, les gérants continueront à déployer une stratégie de préservation du capital, qui leur permet de chercher toujours une performance positive tout en limitant les fluctuations. Dans une année 2021 offrant des perspectives plus rassurantes sur le plan sanitaire, ils se projettent sur une reprise économique plus franche au printemps, et surveilleront attentivement les incertitudes liées notamment au variant de la COVID-19 et au calendrier vaccinal.
De son côté, CORUM Life va poursuivre son développement avec le lancement de deux nouvelles formules début 2021.
Frédéric Puzin, président du Groupe CORUM :
« L’année 2020 a été une année très particulière. D’un côté la crise sanitaire et économique a fait notre quotidien. De l’autre le Groupe a poursuivi son développement avec l’augmentation des effectifs du Groupe de 25 % en France et à l’étranger, l’élargissement de l’offre obligataire au grand public, et le lancement de notre compagnie d’assurance vie, une première en France depuis 15 ans. Et une année ponctuée pour nos épargnants par des résultats en ligne avec nos objectifs. »
Jonathan Wasserman, président de CORUM L’Épargne :
« Proposer de nouvelles solutions d’épargne était un élément clé de notre stratégie afin de répondre aux besoins et demandes des épargnants. Leur satisfaction est notre priorité, aussi bien en termes de performance, que de services et de diversité d’investissements. »
Chiffres clés et éléments marquants de 2020
- Près de 4 milliards d’euros d’actifs sous gestion
- Près de 60 000 clients pour les SCPI et plus de 1 000 clients de CORUM Life
Les produits commercialisés par CORUM L'Épargne sont des investissements long terme qui n’offrent aucune garantie de rendement ou de performance et présentent un risque de perte en capital et de liquidité. Les revenus ne sont pas garantis et dépendront de l’évolution du marché immobilier et financier et du cours des devises. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
* Prévisions IEIF et indice HE20 (High Yield européen 20) : indice de référence composé d'obligations européennes de haut rendement.
** Taux de rendement ou de distribution (DVM) : Taux de distribution sur valeur de marché, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers, versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées, 0,18 % pour CORUM Origin en 2020) par le prix acquéreur moyen de l’année n de la part. Cet indicateur permet de mesurer la performance financière annuelle des SCPI.
*** La performance d’un fonds obligataire correspond à l’évolution de sa valeur sur une période donnée, nette de frais de gestion et de souscription.
**** Fonds commercialisés le 25/03/2020.
CORUM L'Épargne, SAS au capital social de 100 000 €, RCS Paris n° 851 245 183, siège social situé 1 rue Euler 75008 Paris, inscrite auprès de l’ORIAS sous le numéro 20002932 (www.orias.fr) en ses qualités de conseiller en investissements financiers, membre de la CNCIF, chambre agréée par l’AMF, de mandataire en opérations de banque et services de paiement, de mandataire d'intermédiaire d'assurance et d’agent général d’assurance sous le contrôle de l’ACPR, 4, place de Budapest CS 92459 75436 Paris Cedex 9.
CORUM Asset Management est une société de gestion de portefeuille, SAS au capital social de 600 000€, RCS Paris n° 531 636 546, siège social situé 1 rue Euler 75008 Paris, agréée par l'AMF (Autorité des marchés financiers, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 2) le 14 avril 2011 sous le numéro GP-11000012 et sous le régime de la directive AIFM 2011/61/UE. Elle gère les SCPI CORUM Origin, CORUM XL et EURION. CORUM Origin, visa SCPI n°12-17 de l'AMF du 24 juillet 2012 CORUM XL, visa SCPI n°19-10 de l'AMF du 28 mai 2019. EURION, visa SCPI n°20-04 de l’AMF du 21 janvier 2020.
Les fonds BCO, CORUM BEHY, CORUM BSD et CORUM Butler Smart ESG sont gérés par la société de gestion CORUM Butler Asset Management, domiciliée à Dublin et agréée par la Banque Centrale d’Irlande le 19 octobre 2018 (n° C176313). BCO (Butler Credit Opportunities), CORUM BEHY (CORUM Butler European High Yield) sont des OPCVM obligataires, compartiments du fonds irlandais CORUM Butler Credit Strategies ICAV agréé par la Banque Centrale d’Irlande (n° C195629). CORUM BSD (CORUM Butler Short Duration), CORUM Butler Smart ESG (CORUM Butler Smart ESG), sont des OPCVM obligataires compartiments du fonds irlandais CORUM Butler UCITS ICAV agréé par la Banque Centrale d’Irlande (n° C176706).
CORUM Life est un contrat géré par la compagnie d'assurance CORUM Life, société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital social de 20 000 000 €, régie par le Code des assurances, RCS Paris n° 852 264 332, siège social situé 1 rue Euler 75008 Paris, soumise au contrôle de l’ACPR, 4 place de Budapest CS 92459 75436 Paris Cedex 9.