Épargne en obligations

CORUM Visio

Recherchez la visibilité pour votre épargne.

  • Pour répondre à un besoin de placement à court terme
  • Pour profiter de l'épargne en obligations en cherchant un risque maîtrisé
  • Un placement disponible dans l'assurance vie CORUM Life, le plan d'épargne retraite CORUM PERLife et le contrat de capitalisation CORUM Capi
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Performance 2023
7,53 %
Performance au 3e trimestre 2024
1,26 %
Indicateur de risque
2 / 7
Faible
Répartition des obligations
% de la valeur de part au 30/09/2024
répartition selon les secteurs d'activité
Calculée du 30/12/2022 au 29/12/2023. Performance 2023 de l'indice de référence (EURIBOR 1M + 1 %) : 4,22 %. Source : Bloomberg. La performance de CORUM Visio correspond à l’évolution de la valeur de ses parts sur une période donnée, nette de frais de gestion et de souscription. Ces parts vous sont proposées avec réinvestissement automatique des intérêts.
Calculée du 28/06/2024 au 30/09/2024. Performance de l'indice de référence (EURIBOR 1M + 0,5 % depuis juillet 2024 au 3e trimestre : 1,07 %. Source : Bloomberg.
Cette échelle permet d’avoir un aperçu des risques auxquels vous vous exposez. À noter que plus le taux de risque est élevé, plus la perspective de rendement est importante La catégorie de risque pourrait être amenée à évoluer dans le temps. Par ailleurs, certains risques (détaillés dans le document d'informations clés et le prospectus des fonds) ne sont pas pris en compte dans l'indicateur de risque.

Vous devriez savoir

La durée de placement recommandée dans l'assurance vie CORUM Life est de 8 ans minimum. Un rachat avant cette date ne permettra pas de bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance vie et pourrait avoir comme conséquence de ne pas toucher le rendement attendu.
CORUM Visio investit, en partie, dans des obligations à haut rendement présentant un caractère spéculatif comparé aux obligations d’État : une recherche de rendement plus important contre un risque plus élevé. CORUM Visio n’offre aucune garantie de rendement ou de performance et présente un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps car les obligations sont soumises aux évolutions et aux aléas des marchés. CORUM Visio est disponible, en exclusivité, dans le contrat d'assurance vie CORUM Life, le plan d'épargne retraite CORUM PERLife et le contrat de capitalisation CORUM Capi.
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Pourquoi CORUM Visio ?

Pour patienter en perspective de futurs projets

L’épargne en obligations offre un complément idéal à l'épargne immobilière pour diversifier votre épargne. CORUM Visio vous permet de chercher de la visibilité pour compléter votre placement.

Pour profiter des obligations avec un risque maîtrisé

CORUM Visio sélectionne des obligations à "haut rendement" mais aussi des obligations (moins rémunératrices) qui affichent de bonnes garanties de remboursement.

Pour l’expertise du groupe CORUM

Notre équipe est composée de spécialistes qui disposent pour certains de plus de 20 années d’expérience dans l'univers européen des obligations à haut rendement.
Obligations

Profiter du contexte

Grâce à des entreprises soigneusement sélectionnées et s'engageant à rembourser leur emprunt à court terme (sauf cas de défaut), CORUM Visio a pu tirer parti du contexte propice pour les obligations au cours des derniers mois. Il vous permet de viser une performance intéressante, au regard notamment de la gestion du risque mise en place pour votre épargne.
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Les risques de CORUM Visio

Risque de perte en capital


Lors d’un investissement en parts de placement en obligations, le capital n’est pas garanti. Comme pour tout placement, les investisseurs peuvent ne pas retrouver la valeur de leur investissement initial. Ce risque est accru par : (1) l’évolution des marchés financiers ; (2) l’évolution des taux d’intérêt : si les taux montent, le prix des obligations détenues dans le fonds baisse ce qui peut entraîner un risque de moins-value en cas de revente ; (3) le niveau d’endettement du fonds ; (4) le risque de change lié à l’évolution des devises.

Risque de crédit


Le remboursement d’une obligation va dépendre de la capacité d’une entreprise à tenir ses engagements. Le risque de crédit correspond au fait qu’une entreprise ne soit pas en capacité de rembourser tout ou partie du capital emprunté. Dans le cas d’une défaillance, le capital investi par l’épargnant pourrait être en partie ou totalement perdu.

Risque de taux


Les taux d’intérêt étant fluctuants à la hausse comme à la baisse, ils ont un impact sur l'attractivité des obligations. La valeur d'une obligation peut donc être négativement impactée par l'évolution de ce taux.

Risque de liquidité


En cas de faibles volumes d'échange ou de tension, un marché obligataire risque de ne pas pouvoir absorber les volumes de ventes ou d'achats sans faire baisser ou monter significativement le prix des obligations. Il n'est donc pas garanti que ces obligations puissent être revendues dans des conditions favorables (risque de perte de valeur ou de difficulté pour trouver un acheteur).

Risque de contrepartie


Le risque de contrepartie correspond au fait qu’une des parties prenantes d'une transaction financière ne puisse pas tenir ses engagements et soit amenée à un défaut de paiement. Il est par exemple possible d’investir dans des instruments financiers qui permettent (dans le cadre d’un contrat) de se protéger contre un éventuel défaut d’obligation, les « Credit Default Swap » ou CDS. On parle alors de risque de contrepartie dans le cas où le vendeur de cette protection ferait défaut et ne serait donc pas en mesure de respecter le contrat.

Risque de change


Le risque de change se pose dans le cas de l’achat d’une obligation libellée dans une devise étrangère. La valeur de l’obligation et son rendement seront en effet indexés sur le cours de la monnaie en question. Dans le cas où la devise serait plus faible que celle de l’investisseur à la date d'échéance, la somme remboursée sera négativement impactée par le taux de change, ce qui pourra induire une perte en capital.

Risque lié à utilisation de produits dérivés


Le fonds peut utiliser des instruments dérivés afin de réaliser ses objectifs d'investissement. Le recours aux dérivés expose le fonds à des risques différents voire plus importants que les risques liés aux investissements directs dans des titres, et peut par conséquent entraîner une perte supplémentaire, pouvant être considérablement supérieure au coût du produit dérivé lui-même.

Risque lié aux obligations à haut rendement


Cet univers regroupe des obligations dont la notation de crédit est inférieure à BBB-. Celles-ci présentent un caractère spéculatif par rapport aux obligations mieux notées, ainsi qu'un risque de défaut de paiement plus importants. En contrepartie, elles viseront un rendement plus élevé.
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Récompenses et labels

Les placements en obligations de la gamme 
CORUM L'Épargne sont notés au regard de leur capacité à générer de la performance tout en visant une bonne maîtrise du risque.
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5 étoiles pour BCO, CORUM BEHY et CORUM Visio
5 étoiles pour BCO, CORUM BEHY et CORUM Visio
Morningstar
5 étoiles pour CORUM BEHY et CORUM Visio
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Quantalys
Label ISR pour CORUM Tellia
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Médaille d’or pour récompenser la qualité de gestion de BCO
Médaille d’or pour récompenser la qualité de gestion de BCO
2021
Sauren Golden Awards
Médaille d’or pour récompenser la qualité de gestion de BCO 2020
Médaille d’or pour récompenser la qualité de gestion de BCO 2020
2020
Sauren Golden Awards

MorningstarTM est une agence de notation indépendante. Chaque mois, elle évalue la qualité des produits par rapport à leurs concurrents. La Notation 5 étoilesTM fait office de référence. La référence à un classement, un prix ou une notation ne préjuge pas des performances futures. Les méthodologies de classement sont disponibles auprès des organisateurs. Ces notations sont valables au 30/09/2024.

130 000 épargnants et 2 500 partenaires nous font déjà confiance

9.2/10
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Avis épargnants et professionnels

Je recommande vivement à qui souhaite se lancer dans l'investissement, d'oser avec CORUM L'Epargne.

Françoise N.

Conseiller patrimonial disponible, à l'écoute et professionnel.

Malo C.

Bon niveau de satisfaction, bonne communication sur les dividendes versés.

Frederic W.

Mise en route aisée, faite à distance et interface très intuitive pour une mise en confiance totale.

Guillaume R.

Avec CORUM Origin, nous sommes propriétaires des murs et nous percevons les loyers mais tout est pris en charge. Pas de chaudière qui tombe en panne ni de locataires à gérer.

Bruno C. Associé de la SCPI CORUM Origin

Avec CORUM Origin, l’association d’un revenu complémentaire sans les contraintes de l’investissement locatif est très agréable. La régularité des versements tous les mois est un vrai “plus” pour ma retraite.

Stéphanie B. Associée de la SCPI CORUM Origin

Une équipe de spécialistes
à votre service

Nos spécialistes disposent chacun de connaissances dans des secteurs d'activité spécifiques. Ils sélectionnent chaque entreprise avec soin et prennent les meilleures décisions pour votre épargne. L'équipe est susceptible d'évoluer dans le temps.
Laurent Kenigswald
Kenigswald
Laurent
Directeur de l'équipe "obligations"
Spécialiste en obligations senior
Furtak
Cyril
Spécialiste en obligations senior
Olivier de Parcevaux
Olivier
De Parcevaux
Spécialiste en obligations senior
Cédric Poivre
Cédric
Poivre
Spécialiste en obligations

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