La souscription de parts de SCPI par téléphone

Pour résumer :

Souscrire des parts de SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) par téléphone est une méthode simple, rapide et accessible pour investir dans l'immobilier et bénéficier d'un revenu régulier. Voici les étapes à suivre :

• Rassembler les documents nécessaires : pièce d'identité, justificatif de domicile, RIB, et parfois d’autres documents spécifiques.
• Choisir sa SCPI : rechercher des informations fiables, identifier ses besoins et objectifs d'investissement, préparer ses questions avant de passer l’appel.
• Contacter la société de gestion : poser ses questions, demander des conseils personnalisés.
• Finaliser la souscription : recevoir, remplir et retourner les documents de souscription.
• Suivre son investissement : vérifier la confirmation de réception, consulter le Document d’Informations Clés (résumé des caractéristiques et risques principaux de l’investissement) ainsi que les rapports de gestion, et suivre les distributions de revenus de la SCPI, communiquer régulièrement avec la société de gestion.

Les SCPI, ou Sociétés Civiles de Placement Immobilier, sont des véhicules d’investissement immobilier qui permettent d’accéder à des actifs immobiliers de qualité, tout en mutualisant les risques et en se délestant de la gestion liée à la détention directe d’un logement. La souscription de parts de SCPI peut se faire de plusieurs façons, y compris par téléphone. Cette méthode, non seulement confortable et facile d'utilisation, est idéale pour les personnes moins à l'aise avec l'informatique ou préférant un contact humain. Elle est rapide et sécurisée, facilitant ainsi l'accès au marché de l'immobilier.

>Découvrez tous les canaux de souscriptions aux part de SCPI.

Les SCPI en quelques mots

Une SCPI est une société de gestion qui permet à des épargnants d'investir dans l'immobilier de manière collective. En souscrivant des parts de SCPI, les investisseurs détiennent une fraction du capital de la société, qui est ensuite investi dans divers actifs immobiliers tels que des bureaux, des commerces, ou des logements. La gestion de ces actifs est assurée par des professionnels, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d'un placement immobilier sans avoir à s'occuper directement de la gestion locative. En contrepartie de leur investissement, les épargnants reçoivent ensuite des loyers sous forme de dividendes (souvent versés trimestriellement).

Pourquoi souscrire des parts de SCPI par téléphone ?

Confort et facilité d'utilisation

Souscrire des parts de SCPI par téléphone est une méthode très confortable et simple. Contrairement à la souscription en ligne ou par papier, la souscription par téléphone permet d'avoir un interlocuteur direct. Or, cet échange peut faciliter la compréhension des détails complexes liés à l'investissement dans les SCPI. Le conseiller de la société de gestion peut ainsi expliquer les spécificités des actifs immobiliers, les taux de rendement, et les modalités du contrat de souscription, ainsi que le mécanisme de revente des parts dont le délai et prix ne sont pas garantis par la société de gestion. Cela rend l'expérience plus accessible, surtout pour les épargnants novices ou peu expérimentés.

Idéale pour les personnes moins à l'aise avec l'informatique ou préférant le contact humain

Pour les personnes moins à l'aise avec les outils informatiques ou celles qui préfèrent un contact humain, la souscription par téléphone est une solution idéale. En parlant directement avec un conseiller, les investisseurs peuvent poser toutes leurs questions sur les SCPI, la gestion des parts, le marché immobilier, ou encore les conditions de placement. Le conseiller peut également fournir des informations précises sur les prix des parts et les perspectives de rendement, aidant ainsi l'épargnant à prendre une décision éclairée.

Rapidité et sécurité

Enfin, la souscription par téléphone est non seulement rapide mais elle est aussi sécurisée. Une fois que l'épargnant a décidé d'investir, le processus de souscription peut être initié immédiatement. Les documents nécessaires peuvent être envoyés par courrier ou par email. Soyez vigilant et ne traitez qu’avec une société de renom, pour être certain que vos informations personnelles soient traitées avec la plus grande confidentialité.

Le téléphone permet également de confirmer en temps réel la réception des documents et de résoudre rapidement toute question ou problème qui pourrait survenir. Cela assure donc aussi la fluidité dans la gestion de la souscription.

Quels documents faut-il rassembler ?

Souscrire des parts de SCPI par téléphone nécessite de préparer plusieurs documents en amont, ce qui vous permettra de compléter votre souscription de manière plus efficace.

La pièce d'identité

Pour vérifier l'identité du souscripteur, une pièce d'identité en cours de validité est requise. Cela peut être :

• Une carte d'identité
• Un passeport

Ces documents permettent à la société de gestion de s'assurer que l'investisseur est bien la personne qu'il prétend être, ce qui est crucial pour la sécurité et la validité du contrat de souscription.

Un justificatif de domicile

Un justificatif de domicile récent est également nécessaire pour valider l'adresse du souscripteur. Les documents acceptés sont les suivant :

• Facture d'énergie, de téléphonie ou d’internet de moins de 3 mois
• Avis d'imposition

Ce document permet à la société de gestion de SCPI de confirmer la résidence du souscripteur, ce qui est important pour la distribution des revenus et la correspondance liée à l'investissement.

Un relevé d'identité bancaire (RIB)

Le relevé d'identité bancaire (RIB) est indispensable pour le versement des revenus générés par les parts de SCPI. Ce document contient toutes les informations nécessaires pour que la société de gestion puisse effectuer les transferts de fonds directement sur le compte bancaire du souscripteur.

Un justificatif d'origine des fonds

Il est souvent exigé par les sociétés de gestion de SCPI afin de s'assurer que les fonds utilisés pour l'investissement proviennent de sources légales et légitimes. Cela peut inclure des relevés bancaires, des actes de vente de biens immobiliers, ou des documents attestant d'un héritage. Ce justificatif est essentiel pour prévenir le blanchiment de capitaux et garantir la conformité avec les réglementations en vigueur.

Les autres documents spécifiques selon les SCPI

Selon les exigences de la société de gestion ou les particularités de la SCPI choisie, d'autres documents peuvent être demandés, tels que :

• Le livret de famille : pour les investissements en couple.
• Une déclaration de situation patrimoniale : pour évaluer la capacité d'investissement et la tolérance au risque de l'investisseur.

Avant de souscrire par téléphone, comment bien choisir sa SCPI ?

Avant de souscrire des parts de SCPI par téléphone, encore faut-il bien choisir la SCPI, c’est-à-dire celle qui correspond le mieux à vos objectifs d'investissement, votre tolérance au risque et votre horizon de placement.

Rechercher des informations

La première étape pour choisir une SCPI est de recueillir un maximum d'informations. Plusieurs sources fiables peuvent être consultées :

• Les sites spécialisés : De nombreux sites internet se consacrent à l'analyse et à la comparaison des SCPI. Ils offrent des informations détaillées sur les taux de rendement, les actifs détenus, et la gestion des différentes SCPI.
• Les avis d'experts : Les experts en immobilier et en placements financiers publient régulièrement des analyses et des recommandations sur les SCPI. Leurs avis peuvent aider à comprendre les tendances du marché immobilier et les perspectives de chaque SCPI.
• Les comparatifs de SCPI : Utiliser des comparatifs de SCPI permet aussi de visualiser rapidement les performances et les caractéristiques des différentes SCPI disponibles sur le marché.

Identifier ses besoins, son horizon de placement, sa tolérance au risque

Avant de souscrire, il est aussi très important de bien cerner vos attentes. Posez-vous les questions suivantes :

• Quels sont vos objectifs d'investissement ? : Cherchez-vous à obtenir des revenus réguliers, à valoriser votre capital sur le long terme, ou à diversifier votre patrimoine immobilier ?
• Quel est votre horizon de placement ? : Prévoyez-vous de conserver vos parts de SCPI pendant plusieurs années, ou avez-vous besoin de liquidités à court terme ? Dans ce cas, sachez que les SCPI sont un placement préconisé sur le long terme.
• Quelle est votre tolérance au risque ? : Êtes-vous prêt à accepter une certaine variabilité des revenus pour un potentiel de rendement plus élevé (bien que non garanti), ou préférez-vous des revenus stables et prévisibles ?

Préparer ses questions

Pour maximiser l'efficacité de votre conversation téléphonique avec la société de gestion de la SCPI, préparez-vous une liste de questions. Voici quelques exemples :

• Fonctionnement de la SCPI : Comment fonctionne la SCPI ? Quels sont les frais associés ?
• Risques : Quels sont les principaux risques liés à cette SCPI ? Comment la société de gestion les gère-t-elle ?
• Liquidité des parts : Quelle est la facilité de revente des parts de la SCPI (rappelons qu’elle n’est pas garantie et qu'un risque de liquidité subsiste toujours) ? Existe-t-il un marché secondaire pour les parts 
• Performances passées : Quel est le taux de rendement historique de la SCPI ? Quelles ont été les distributions de revenus des dernières années ? (Rappelons toutefois que les performances passées ne garantissent pas les performances futures).

Poser ses questions et prendre des notes

Lors de l'appel téléphonique, posez toutes les questions que vous avez préparées. Il est important de :

• Prendre des notes : Notez les réponses et toutes les informations importantes fournies par le conseiller. Cela vous aidera à comparer les différentes SCPI et à prendre une décision éclairée lors d’un autre appel ou, éventuellement, d’un rendez-vous physique.
• Clarifier les points obscurs : N'hésitez pas à demander des explications supplémentaires si certaines réponses ne sont pas claires.
• Ne pas se précipiter : Prenez aussi le temps de vous documenter et d’assimiler les informations fournies suite à cet appel.

Demander des conseils

Profitez de la conversation téléphonique pour demander des conseils personnalisés. Un conseiller en investissement financier pourra vous fournir des recommandations adaptées à votre situation personnelle et à vos objectifs d'investissement. Il pourra également vous aider à comprendre les subtilités du marché immobilier et à choisir les SCPI les plus appropriées pour votre portefeuille.

La finaliser de la souscription

Après avoir choisi la SCPI qui correspond le mieux à vos objectifs d'investissement et après avoir obtenu toutes les informations nécessaires lors de votre conversation téléphonique avec la société de gestion, il est temps de finaliser la souscription de vos parts de SCPI.

Recevoir et compléter les documents

Une fois que vous avez décidé de souscrire des parts de SCPI, le conseiller de la société de gestion vous enverra les documents nécessaires pour finaliser votre souscription. Ces documents peuvent être envoyés par courrier postal ou par email, selon votre préférence et les procédures de la société de gestion.

Les documents à compléter incluent généralement :

• Le bulletin de souscription : Ce formulaire officiel indique votre intention d'acheter des parts de la SCPI. Vous devrez y préciser le nombre de parts que vous souhaitez souscrire, le montant de votre investissement, et vos coordonnées bancaires pour la distribution des revenus.Le contrat de souscription : Ce document formalise votre engagement et contient les conditions générales de la souscription, les frais associés, et les droits et obligations de chaque partie.
• Le questionnaire de connaissance client : C’est un ensemble de questions destiné à recueillir des informations détaillées sur la situation financière, les objectifs d'investissement, l'expérience, et le profil de risque du client. Ce questionnaire permet au conseiller de mieux comprendre les besoins et les attentes de l'investisseur afin de lui proposer des produits adaptés et de se conformer aux réglementations.
• Le formulaire d'information sur l'investisseur : Ce sont des informations supplémentaires sur votre situation financière et vos objectifs d'investissement pour s'assurer que le placement soit adapté à votre profil.
• Le Document d'Informations Clés (DIC) : Ce document essentiel fournit aux investisseurs des informations claires et compréhensibles sur les caractéristiques, les risques, les coûts, et les performances potentielles de la SCPI. Le DIC est conçu pour aider les investisseurs à comparer les produits d'investissement et à prendre des décisions éclairées. Il contient des détails sur la stratégie d'investissement de la SCPI, ses rendements historiques, et ses frais de gestion. Assurez-vous de lire attentivement ce document avant de finaliser votre souscription, car il contient des informations cruciales qui peuvent influencer votre décision.

Attention : remplissez toujours ces documents avec soin et précision. Assurez-vous de bien comprendre chaque section et de fournir toutes les informations requises. Si vous avez des questions ou des doutes, n'hésitez pas à contacter à nouveau l'agent de la société de gestion pour obtenir des clarifications.

Retourner les documents signés

Avant de retourner les documents (par courrier ou par e-mail), vérifiez que vous avez bien signé et daté chaque formulaire où cela est nécessaire. Assurez-vous également que toutes les informations fournies soient exactes et complètes.

Le suivi de la souscription

La confirmation de réception

Après avoir retourné les documents de souscription complétés et signés, vous recevrez une confirmation de réception de la part de la société de gestion de la SCPI. Cette confirmation peut se faire par courrier, email, ou appel téléphonique. Elle atteste que vos documents ont été bien reçus et que votre demande de souscription est en cours de traitement.

Assurez-vous que toutes les informations fournies dans la confirmation soient correctes, et notamment le nombre de parts souscrites, le montant de l'investissement, et vos coordonnées bancaires pour la distribution des revenus. En cas d'erreur ou de doute, contactez immédiatement la société de gestion pour rectifier les informations.

L’accusé de réception officiel

Une fois votre souscription enregistrée, vous recevrez un accusé de réception officiel. Ce document confirme que vous êtes désormais détenteur de parts de la SCPI. Il inclut des détails importants tels que le prix d'acquisition des parts, la date de souscription, et les modalités de distribution des revenus.

Vous obtiendrez également un titre de propriété des parts de SCPI. Ce document officiel atteste que vous êtes désormais propriétaire des parts souscrites.

Il est important de noter que la jouissance des parts, c’est-à-dire le moment à partir duquel vous commencerez à percevoir les revenus générés (non garantis), peut varier. Ce délai, appelé délai de jouissance, est souvent d’un à trois mois après la date de souscription. Durant cette période, bien que vous soyez propriétaire des parts, vous ne percevez pas encore de revenus.

Le suivi régulier de l’investissement

N’oubliez pas ensuite de suivre efficacement votre investissement. Pour cela, consultez les rapports de gestion détaillant la performance des actifs, les BTI (bulletin trimestriel d'information), les taux de distribution, et les opérations réalisées par la société de gestion de la SCPI. Ces éléments sont essentiels pour évaluer le rendement de votre investissement.

La communication avec la société de gestion

N'hésitez pas à contacter régulièrement la société de gestion pour toute question ou clarification. Une bonne communication est essentielle pour une gestion efficace de votre investissement en parts de SCPI.

Le réinvestissement et les ajustements

En fonction de la performance de votre investissement et de vos objectifs financiers, sachez que vous pouvez décider de réinvestir les revenus générés (non garantis) ou d'ajuster votre portefeuille. Là encore, la société de gestion peut vous fournir des conseils sur les meilleures stratégies à adopter pour optimiser le rendement de votre placement immobilier.